银行员工检索客户取款预约信息发现异常，配合民警抓获涉诈嫌疑人

2023年9月7日14时许，在招商银行上海新客站支行的协助下，天目西路派出所在支行营业厅抓获一名涉诈嫌疑人，缴获涉诈资金30万元。

9月6日，新客站支行在常规检索客户预约信息时，一条异常信息引起了柜面的注意——有一名异地客户预约取款人民币50万元。该客户银行卡属地并非上海，鲜有大额资金入账，并且该卡使用频繁，充斥着大量的小额交易，卡内余额长期不足百元，突然预约要取现大额现金且资金尚未到账，预约取现资金来源势必将从其他银行汇入。

对于这一异样的预约记录，结合招行上海分行及属地警方通报过的以往相关案例特征，支行运营管理人员随即报警。

静安公安分局天目西路派出所在接警后，迅速组织民警到场核实。根据银行方面提供的信息，警方很快发现这名取现人所使用的银行卡信息和资金流水情况存在多处疑点，遂对其展开调查，并提请银行协助拖延时间，及时保持沟通。运营主管根据民警的意见，当晚营业结束后立即召集运营柜员、大堂人员布置次日针对涉诈嫌疑人来行办理取现业务时的身份识别及拖延工作。

次日14时许，该涉诈嫌疑人独自来到招行新客站支行办理业务取现，进入营业大堂后不断地使用手机与他人发送信息。等候几分钟后，又以取现资金尚未到账为由，短暂离开了营业大堂。约5分钟后，此人又返回营业大堂表示30万元资金已到账，要求取号办理取现业务。

在收到大堂人员报告涉诈嫌疑人到行后，运营主管示意接待柜员以“信息过期需要维护”“大额取现需要授权”等理由拖延业务办理时间。警方在接到银行方面通知后，立即安排便衣警力实施抓捕。与此同时，银行方面也对行内公共视频进行回检，研判通报警方现场是否有同伙交接接触。

十分钟后，该名涉诈嫌疑人在银行“取现”准备逃离时，被早已守候在门口的民警当场抓获，现场缴获不明来源的30万元现金及联络用的手机一部。经审讯，嫌疑人交代了受雇为诈骗团伙提现、转移涉诈资金的犯罪事实，并因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留。目前，案件正在进一步调查之中。